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Nós criamos duas recomendações de rotinas para te auxiliar a se adaptar à plataforma e tornar eficiente o setor financeiro da sua empresa de maneira simples e fácil. As duas rotinas são:
- Rotina Operacional
- Rotina Operacional + Análise de Dados
O que é a rotina operacional + análise de dados?
A rotina Operacional + Análise de Dados é a rotina que a Celero recomenda para quem tem como objetivo melhorar os processos financeiros da empresa e também tomar decisões com base na análise de dados.
Mas o que é uma rotina financeira?
A rotina financeira é o conjunto de tarefas que, quando são executadas corretamente, garantem ótimos resultados para o setor financeiro da sua empresa.
E quais seriam esses resultados?
- Controle de prazos: pagar todas as contas dentro do prazo e controlar a taxa de inadimplência dos seus clientes.
- Estabilidade: garantir um setor financeiro sólido e organizado, capaz de pagar todas as contas em dia e ter um controle sobre o Fluxo de Caixa.
- Previsibilidade: processo bem definido para gerar dados e informações confiáveis sobre o futuro financeiro da sua empresa.
- Análise de indicadores: analisar os indicadores financeiros que os dados mostram para entender a performance da sua empresa.
- Tomada de decisão: garantir que as decisões da empresa sejam tomadas com base em dados confiáveis.
Vamos dar o próximo passo e conhecer um pouco mais sobre o objetivo da rotina Operacional + Análise de Dados recomendada pela Celero.
Clique aqui para baixar o PDF da rotina financeira
Objetivos da rotina operacional + análise de dados
A rotina Operacional + Análise de Dados é a rotina financeira que tem por objetivo cuidar das tarefas do dia-a-dia do setor financeiro e também a análise recorrente dos indicadores financeiros.
Dessa forma, os três grandes objetivos da rotina Operacional + Análise de Dados são:
- Análise de indicadores financeiros
- Controle de prazos
- Previsão de contas e de saldo
Resumindo, a rotina Operacional + Análise de Dados vai te ensinar como utilizar a plataforma da Celero para:
- Pagar todas as despesas em dia
- Controlar o pagamento dos seus clientes
- Entender as movimentações do Fluxo de Caixa da sua empresa
- Verificar se o planejamento financeiro da sua empresa está sendo executado corretamente
- Planejar a semana seguinte para que todas as contas sejam pagas dentro do prazo
- Entender a performance da sua empresa através da análise de indicadores financeiros
Como aplicar a rotina financeira para atingir os resultados desejados
As atividades da rotina Operacional + Análise de Dados são:
- Envio de Documentos
- Análise Diária do Fluxo de Caixa
- Conferência da Semana Anterior no Fluxo de Caixa
- Previsão da Semana Seguinte no Fluxo de Caixa
- Análise da semana anterior no relatório Previsto X Realizado
- Previsão da semana seguinte no relatório Previsto X Realizado
- Análise do relatório DFM (Final do mês)
Envio de documento
Objetivo
Ao enviar documentos com antecedência, você garante que todos os agendamentos ocorrerão corretamente e dentro do prazo.
OBS: Lembrando que os agendamentos ocorrem com 1 dia útil de antecedência em relação a data de vencimento ou a data indicada no campo ‘Agendar Para’.
Quando Fazer
A recomendação é enviar o documento para a plataforma assim que você recebê-lo.
Isso é importante para que você consiga ter uma previsão das contas a pagar através do Fluxo de Caixa da plataforma e também para que todos os agendamentos ocorram dentro do prazo e nenhuma conta fique atrasada.
Tempo Médio
Depende da quantidade de documento, mas o envio de 1 documento é feito em menos de 1 minuto.
Aprovar pagamentos
Objetivo
Realizar a aprovação do pagamento das transações agendadas.
OBS: Lembrando que as transações são agendadas com 1 dia útil de antecedência em relação a data de vencimento ou data indicada no campo ‘Agendar Para’.
Quando Fazer
A aprovação dos pagamentos ocorre todo dia útil.
Além disso, o analista responsável pela sua conta vai te avisar via e-mail sempre que você tiver pagamentos para serem aprovados no banco.
Como Fazer
Acesse a sua conta do Internet Banking do seu banco e realize a aprovação do pagamento das transações agendadas.
Tempo Médio
Média de 10 minutos para conferência e aprovação dos pagamentos.
Análise diária do fluxo de caixa
Objetivo
Checar as transações com vencimento para hoje e também para o dia seguinte para garantir que todas as contas serão pagas dentro do prazo.
Isso é importante para trazer previsibilidade para o setor financeiro.
Portanto, você vai saber o que pagar, quando pagar e como isso vai afetar o saldo bancário da sua empresa.
Quando Fazer
A recomendação é verificar o Fluxo de Caixa no seu primeiro acesso à plataforma no dia.
Então, se você costuma acessar a plataforma de manhã, esse é o horário recomendado para você fazer a verificação diária do Fluxo de Caixa.
Caso só acesse a plataforma à tarde, não tem problema. O importante é sempre realizar a conferência do Fluxo de Caixa para garantir que os processos do setor financeiro estão acontecendo como previsto.
Tempo Médio
Média de 10 minutos para análise (depende também da quantidade de transações da sua empresa)
Fluxo de caixa - conferência da semana anterior
Objetivo
Verificar se na semana anterior foi tudo pago corretamente e se os pagamentos ocorreram dentro do prazo
Fazendo essa conferência, você consegue perceber algumas coisas sobre o caixa da sua empresa:
- Você está conseguindo atingir o objetivo da semana?
- Você está pagando as contas da semana dentro do prazo?
- Você está conseguindo prever com eficiência o saldo bancário da sua empresa?
Quando Fazer
A recomendação é realizar a conferência da semana anterior na segunda-feira, pois esse é o primeiro dia útil da semana.
Dessa forma, na segunda-feira você pode checar os resultados da semana anterior, que já estarão atualizados na plataforma da Celero.
Tempo Médio
Média de 15 minutos (conferência das contas pagas/recebidas e também análise do saldo final da semana)
Fluxo de caixa - previsão da semana seguinte
Objetivo
Garantir que todos os pagamentos da semana seguinte serão pagos dentro do prazo e analisar a previsão de saldo para a semana seguinte.
Ao realizar essa previsão, você consegue perceber algumas coisas sobre a sua empresa:
- A empresa tem saldo suficiente para pagar as transações?
- Eu tenho muitas contas a pagar na próxima semana?
- Eu tenho muitos recebimentos previstos para a próxima semana?
- A empresa vai terminar a semana com saldo bancário positivo?
Quando Fazer
A recomendação é realizar essa análise na sexta-feira. Assim, você vai poder verificar todo o período da semana seguinte para conferir as transações a serem pagas e a previsão de saldo.
Tempo Médio
Média de 15 minutos (conferência das contas a pagar/receber e também análise do saldo previsto após o final da semana)
Previsto x realizado - análise da semana anterior
Objetivo
- Verificar se o planejamento da semana anterior foi executado corretamente
- Verificar se houve inadimplência
- Verificar se ocorreram pagamentos imprevistos
Quando Fazer
A recomendação é realizar essa análise na segunda- feira, porque assim os dados da semana anterior já vão estar atualizados na plataforma.
Tempo Médio
Média de 15 minutos para realizar a análise.
Previsto x realizado - previsão da semana seguinte
Objetivo
- Verificar se a empresa terá saldo bancário suficiente para realizar os pagamentos da semana
- Acompanhar os valores a pagar e a receber durante a semana
Quando Fazer
O recomendado é realizar essa análise na sexta-feira.
Assim, você já vai iniciar a semana seguinte com o planejamento já realizado, o que aumenta a performance do setor financeiro da sua empresa.
Tempo Médio
Média de 15 minutos
Análise do relatório DFM (Demonstrativo Financeiro Mensal)
Objetivo
Entender a performance da sua empresa no mês anterior a partir da análise dos indicadores financeiros.
Quando Fazer
É recomendado analisar o relatório DFM após o final do mês, para que todas as transações da plataforma já estejam devidamente classificadas.
Tempo Médio
De 20 à 30 minutos para realizar a análise dos indicadores.
Como analisar a performance da sua empresa com o relatório DFM
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