Analisar a semana anterior com o relatório Previsto X Realizado é uma forma poderosa de verificar se o planejamento da semana do seu financeiro está sendo realizado corretamente.
E a melhor maneira de fazer essa análise é comparando as transações previstas com as transações que foram realizadas.
Filtros a serem utilizados para a análise
Passo 1 → Para realizar a análise da semana anterior, acesse o relatório Previsto X Realizado e filtre pelo período da semana anterior utilizando as datas de ‘Início’ e ‘Fim’.
Passo 2 → Clique no botão ‘Esconder Movimentações Transitórias’ para que transações como transferência entre contas sejam desconsideradas do relatório.
Como fazer a análise da semana anterior
GRÁFICO DE SAÍDAS
- Se o Valor Previsto for maior que o Realizado
Quando isso acontece, significa que o planejamento financeiro da sua empresa não se realizou conforme o planejado.
Nem todas as contas que deveriam ser pagas durante a semana foram pagas e por isso o valor de ‘Previstos’ está maior que o de ‘Realizados’.
Nesse caso, é recomendado verificar a parte de ‘Lançamentos’ do relatório e verificar quais transações não estão realizadas, pois essas são as transações previstas que faltam ser pagas.
- Se o Valor Realizado for maior que o Previsto
Quando isso acontece, significa que durante a semana teve mais pagamentos realizados do que o planejado.
Portanto, isso demonstra que o planejamento da semana não foi tão eficaz, já que foi necessário realizar pagamentos imprevistos.
OBS: nem sempre ter uma semana com pagamentos imprevistos é algo ruim, pois às vezes há a necessidade de realizar pagamentos de última hora.
GRÁFICO DE ENTRADAS
- Se o Valor Previsto for maior que o Realizado
Quando isso acontece, significa que a sua empresa não recebeu todo o valor que deveria receber na semana analisada.
Isso significa que há clientes que estão inadimplentes e que não estão realizando o pagamento dentro do prazo.
- Se o Valor Realizado for maior que o Previsto
Já nesse caso, significa que a sua empresa recebeu mais dinheiro do que o previsto.
Dessa forma, pode ser que clientes que estavam com a fatura atrasada tenham realizado o pagamento ou alguns clientes realizaram o pagamento com antecedência.
O importante é entender que o valor de entradas foi maior que o planejado e buscar entender o porquê dessa movimentação.
GRÁFICO DE RESULTADOS
Por isso ele é essencial para entender a movimentação do caixa da sua empresa durante a semana.
- Se o Saldo Previsto for maior que o Saldo Realizado
Nesse caso, o saldo previsto é o saldo bancário que a sua empresa deveria ter se a semana tivesse ocorrido conforme o planejado e o saldo realizado é o saldo bancário com o qual a sua empresa encerrou a semana.
Assim, se o previsto for maior que o realizado, significa que a performance financeira da empresa na semana foi abaixo do esperado.
Por isso é importante verificar o motivo para isso ter acontecido.
- A empresa teve que realizar pagamentos que não estavam previstos para a semana?
- A taxa de inadimplência foi alta na semana?
- Se o Saldo Realizado for maior que o Saldo Previsto
Nesse caso, o saldo bancário ao final da semana foi maior que o planejado e a principal análise é buscar entender o motivo.
Algumas possibilidades são:
- Clientes pagaram faturas em atraso.
- Clientes anteciparam o pagamento.
- Houve contas a pagar imprevistas para a semana.
Concluindo, a análise da semana anterior com o relatório Previsto X Realizado é essencial para conferir o planejamento semanal do setor financeiro e verificar se está tudo saindo como planejado.
E, na hipótese de ter acontecido algum imprevisto, você vai conseguir identificar esse imprevisto e ir melhorando cada vez mais o planejamento semanal do financeiro da sua empresa.
